Lettera ai partecipanti al fondo
Carmignac Profil Reactif 50
Gentile Signora, Egregio Signore,
La ringraziamo della fiducia che ripone in noi e siamo lieti di annoverarLa tra i partecipanti al fondo "Carmignac Profil Réactif 50".
1. Quali modifiche saranno apportate al suo fondo?
Con la presente desideriamo informarLa di alcune modifiche che saranno apportate al fondo e delle loro conseguenze per Lei: Vengono modificati la denominazione del fondo, l'indice di riferimento, l'esposizione del fondo alle azioni, l'obiettivo di gestione e il modo in cui il fondo prende in considerazione le caratteristiche extra-finanziarie.
La società di gestione ha deciso di modificare la denominazione del Fondo Carmignac Profil Réactif 50. La nuova denominazione è Carmignac Multi Expertise. Questa nuova denominazione sottolinea l'approccio d'investimento del fondo, che attinge alle diverse aree di competenza di gestione di Carmignac Gestion.
Il nuovo indice di riferimento è composto dai seguenti indici:
- per il 40% dall'MSCI AC WORLD NR (USD) (indice mondiale MSCI delle azioni internazionali) convertito in euro;
- per il 40% dall'ICE BofA Global Government Index (USD) (indice obbligazionario mondiale) convertito in euro;
- e per il 20% dall'€STR capitalizzato (tasso del mercato interbancario dell'area euro).
La componente azionaria dell'indice di riferimento viene incrementata dal 30% al 40% per riflettere l'esposizione media attesa del fondo al rischio azionario. Le componenti obbligazionarie dell'indice sono ridotte dal 70% al 40% per riflettere l'esposizione media attesa alle strategie obbligazionarie. È stata inclusa anche una componente €STR del 20% per riflettere l'esposizione alle strategie absolute return del fondo.
Questo documento è importante e richiede la Sua attenzione. In caso di dubbi, La invitiamo a rivolgersi al Suo consulente abituale.
Maggiori dettagli su queste modifiche sono riportati nella sezione "Quali sono le principali differenze tra il fondo di cui attualmente detiene quote e il fondo in seguito alle modifiche?".
2. Quando entreranno in vigore queste modifiche?
Queste modifiche entreranno in vigore il 18 marzo 2024.
Gli investitori contrari a queste modifiche hanno il diritto di chiedere il rimborso gratuito delle loro quote entro trenta (30) giorni dalla pubblicazione del presente avviso.
3. Qual è l'impatto di queste modifiche sul profilo di rischio/rendimento del suo investimento?
Le modifiche entreranno in vigore il 18 marzo 2024.
Modifica del profilo di rischio/rendimento: No
Innalzamento del profilo di rischio: No
Potenziale aumento delle spese: Sì
La modifica dell'indice di riferimento in base al quale viene calcolata la commissione di performance potrebbe comportare un aumento o una diminuzione delle commissioni applicate in base alla performance del fondo rispetto al suo indice di riferimento.Entità della modifica del profilo di rischio/rendimento: significativa
4. Qual è l'impatto di queste modifiche sulla sua tassazione?
Queste modifiche non avranno alcun impatto sulla Sua tassazione.
5. Quali sono le principali differenze tra il fondo di cui attualmente detiene quote e il fondo in seguito alle modifiche?
Riportiamo qui di seguito i dettagli delle modifiche apportate al Suo investimento:
| Obiettivo di gestione* | Il fondo punta a conseguire una performance positiva su base annua con un obiettivo di volatilità inferiore alla volatilità annuale evidenziata dal suo indice di riferimento. Il fondo è gestito in modo discrezionale e adotta una politica di asset allocation attiva incentrata perlopiù su OICR investiti in azioni e obbligazioni internazionali. | Il fondo punta a realizzare una performance al netto delle commissioni superiore a quella del suo indice di riferimento nella durata d'investimento minima consigliata di 3 anni. Il fondo è gestito in modo discrezionale e adotta una politica di asset allocation attiva incentrata perlopiù su OICR investiti in azioni e obbligazioni internazionali. |
| Indice di riferimento | 30% indice MSCI AC WORLD NR USD convertito in euro; 70% indice ICE BofA Global Broad Market Index EUR hdg | 40% MSCI AC WORLD NR (USD) (indice mondiale MSCI delle azioni internazionali) convertito in euro; 40% ICE BofA Global Government Index (USD unhedged) (indice obbligazionario mondiale) convertito in euro; e 20% €STR capitalizzato. |
| Integrazione di criteri extra-finanziari nel metodo di gestione | È conforme all'articolo 6 relativo all'informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari (SFDR). | È conforme all'articolo 8 relativo all'informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari (SFDR). |
| Evoluzione dell'esposizione alle diverse categorie di rischio* | Forbice di esposizione o investimento: Esposizione azionaria [0% : 50%]; Investimenti obbligazionari: [30% : 100%] | Forbice di esposizione o investimento: Esposizione azionaria [0% : 65%]; Investimenti obbligazionari: [30% : 110%]; Contributo al profilo di rischio rispetto alla situazione precedente: + ; + |
| Commissione di performance (modifica dell'indice di riferimento) | 20% max. della sovraperformance qualora: la performance da inizio esercizio sia superiore a quella dell'indice di riferimento; nessuna sottoperformance passata (su un periodo massimo di 5 anni) debba ancora essere recuperata, anche se la quota ha evidenziato una performance negativa. | 20% max. della sovraperformance qualora: la performance da inizio esercizio sia superiore a quella dell'indice di riferimento; nessuna sottoperformance passata (su un periodo massimo di 5 anni) debba ancora essere recuperata, anche se la quota ha evidenziato una performance negativa. |
| Indice di riferimento | 30% indice MSCI AC WORLD NR USD convertito in euro; 70% indice ICE BofA Global Broad Market Index EUR hdg | 40% MSCI AC WORLD NR (USD) (indice mondiale MSCI delle azioni internazionali) convertito in euro; 40% ICE BofA Global Government Index (USD unhedged) (indice obbligazionario mondiale) convertito in euro; e 20% €STR capitalizzato. |
| Denominazione | Carmignac Profil Réactif 50 | Carmignac Multi Expertise |
6. Promemoria
Le rammentiamo la necessità e l'importanza di prendere visione del documento contenente le informazioni chiave (KID). La invitiamo anche a contattare regolarmente il Suo consulente per discutere dei Suoi investimenti.
Il Suo consulente abituale è a Sua disposizione per fornirLe, qualora lo desideri, ulteriori informazioni.
Distinti saluti.
Christophe PERONIN
Viceamministratore delegato
Il Prospetto per la Svizzera, i Documenti contenenti le informazioni chiave, lo Statuto,
le relazioni annuali e semestrali per la Svizzera del Fondo incorporante sono disponibili gratuitamente
presso il Rappresentante in Svizzera.
Agente di rappresentanza:
CACEIS (Svizzera) SA,
Strada di Signy, 35,
CH-1260 Nyon.
Agente di pagamento:
CACEIS Bank, Montrouge, Nyon Branch / Switzerland
Route de Signy, 35,
CH-1260 Nyon
Nyon, 9 febbraio 2024