Carmignac heeft de introductie aangekondigd van zijn derde bedrijfsobligatiefonds met een vaste looptijd: Carmignac Credit 2029. Na de twee vorige fondsen, met looptijd tot 2025 en 2027, volgt nu dus een derde fonds.
Carmignac Credit 2029 wordt beheerd door het bedrijfsobligatieteam van Carmignac, waaronder Head of Credit Pierre Verlé en de fondsbeheerders Alexandre Deneuville en Florian Viros.
Het fonds, met vervaldatum in 2029, belegt in een selectie van bedrijfsobligaties en streeft ernaar tussen de start- en vervaldatum een bepaald rendement op jaarbasis te behalen1.
De effecten worden geselecteerd aan de hand van de strenge beleggingsaanpak van het team, waarbij de risicokosten worden ingeschat op basis van diepgaand onderzoek en analyses van de bedrijfsobligatiemarkten door Carmignac. Daardoor kunnen we een gediversifieerde en aantrekkelijke risicogewogen portefeuille van bedrijfsobligaties opbouwen en een goede zichtbaarheid van de inkomsten realiseren2.
Pierre Verlé:
"De bedrijfsobligatiemarkt was een van de weinige beleggingscategorieën die een herwaardering doormaakte toen kapitaal niet langer gratis was, waardoor de kredietrente steeg en er kansen ontstonden voor beleggers. Maar nu zich een macro-economisch klimaat van inflatie en afnemende groei aandient, maken beleggers zich zorgen over volatiliteit. Onze fondsen met een vaste looptijd, die bedrijfsobligaties selecteren aan de hand van een rigoureuze aanpak, streven ernaar kansen te grijpen en tegelijkertijd zichtbaarheid te bieden binnen een vooraf bepaalde investeringstermijn. We zijn blij dat we ons aanbod obligatiefondsen verder kunnen uitbreiden, waardoor we een breed scala aan vastrentende fondsen kunnen aanbieden aan beleggers met verschillende profielen."
1Verwachte of beoogde rendementen zijn geen precieze indicator en vormen geenszins een belofte van rendement of prestaties van het Fonds. Prestaties worden niet gegarandeerd.
2Raadpleeg het prospectus van het fonds voor meer informatie over de beheerdoelstelling. Het rendement of de prestatie van het fonds is niet gegarandeerd.
Carmignac Credit 2029
Carmignac Credit 2029 A EUR Acc
- Aanbevolen minimale beleggingstermijn*
- Van de introductiedatum tot de vervaldatum, d.w.z. 28 februari 2029.
- Risicoschaal**
- 2/7
- SFDR-fondscategorieën***
- Artikel 8
*Aanbevolen minimale beleggingstermijn: Dit deelnemingsrecht/deze klasse is mogelijk niet geschikt voor beleggers die voornemens zijn hun inleg voor afloop van de aanbevolen termijn op te nemen. Deze verwijzing naar een beleggersprofiel is geen beleggingsadvies. Welk bedrag redelijkerwijs in een ICBE kan worden belegd hangt af van uw persoonlijke situatie en moet worden bekeken in relatie tot uw totale portefeuille. **Het profiel kan variëren van 1 tot 7, waarbij categorie 1 overeenkomt met een lager risico en een lager potentieel rendement, en categorie 7 met een hoger risico en een hoger potentieel rendement. De categorieën 4, 5, 6 en 7 impliceren een hoge tot zeer hoge volatiliteit, met grote tot zeer grote prijsschommelingen die op korte termijn tot latente verliezen kunnen leiden. ***De Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) 2019/2088. De SFDR-classificatie van de fondsen kan in de loop van de tijd veranderen.
Voornaamste risico's van het Fonds
Kosten
- Instapkosten
- 1,00 % van het bedrag dat u betaalt wanneer u in deze belegging instapt. Dit is het hoogste bedrag dat u in rekening zal worden gebracht. Carmignac Gestion brengt geen instapkosten in rekening. De persoon die verantwoordelijk is voor de verkoop van het product zal u informeren over de feitelijke kosten.
- Uitstapkosten
- Wij brengen voor dit product geen uitstapkosten in rekening.
- Beheerskosten en andere administratie - of exploitatiekos ten
- 1,14 % van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting op basis van de feitelijke kosten over het afgelopen jaar.
- Prestatievergoedingen
- 20,00 % max. van de meerprestatie als het deelnemingsrecht de rendementsdoelstelling op jaarbasis van 4,22% tijdens de prestatieperiode overtreft. Een eventuele minderprestatie wordt over een periode van 5 jaar goedgemaakt. Het feitelijke bedrag zal variëren naargelang van de prestaties van uw belegging. De schatting van de totale kosten hierboven omvat het gemiddelde over de afgelopen vijf jaar, of sinds de introductie van het product als dat minder dan vijf jaar geleden is. Als er sprake is van een outperformance, wordt de commissie niet eerder geïnd dan in december 2024.
- Transactiekosten
- 0,06 % van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting van de kosten die ontstaan wanneer we de onderliggende beleggingen voor het product kopen en verkopen. Het feitelijke bedrag zal variëren naargelang hoeveel we kopen en verkopen.
- Roerende voorheffing
- Belasting van dividend en rente op jaarbasis (via de simulator)
- Roerende voorheffing bij verkoop
- 30% op de obligatiemeerwaarde
- Taks op beursverrichtingen (TOB)
- ─
- Conversiekosten
- 0%
Rendement
| Carmignac Credit 2029 | −0,3 | +5,0 | +8,0 | +5,3 |
| Carmignac Credit 2029 | +0,0 % | +5,6 % | +5,9 % |
Bron: Carmignac op 30 okt. 2026.
Datum van de eerste NAV : 20/10/2023.
Het beheer van dit deelnemingsrecht/deze klasse is niet gebaseerd op de indicator. In het verleden behaalde resultaten en waarden bieden geen garantie voor toekomstige resultaten en waarden. De vermelde rendementen zijn netto na aftrek van alle kosten, met uitzondering van eventuele in- en uitstapkosten, en worden verkregen na aftrek van kosten en belastingen die van toepassing zijn op een gemiddelde detailhandelsklant die als natuurlijke persoon woonachtig is in België. Wanneer de valuta afwijkt van uw eigen valuta, bestaat er een valutarisico dat kan resulteren in een waardedaling. De referentievaluta van het fonds/subfonds is de EUR. Het fonds houdt een risico op kapitaalverlies in.
Het rendement kan stijgen of dalen als gevolg van valutaschommelingen voor de aandelen die niet valutadekkend zijn.
Referentie-indicator: -