Non un Fondo qualsiasi
Carmignac Portfolio Grandchildren è un Fondo studiato per coprire più generazioni investendo in “società di qualità”, vale a dire che presentano coefficienti finanziari solidi e una redditività sostenibile. Queste società sono meno soggette all’indebitamento, ottengono margini stabili ed elevati e hanno perciò una maggiore capacità di generare cassa1. Possono quindi reinvestire internamente gli utili per sviluppare l'innovazione e creare ulteriori driver di crescita.
Che cosa intendiamo per società di qualità?
Il Fondo applica un comprovato e specifico processo di investimento che misura la qualità attraverso metriche fondamentali. Il nostro processo di selezione risulta in un portafoglio di 35-45 convinzioni a partire da un universo di investimento di 1.500 titoli. Un altro prezioso elemento del nostro approccio è l’ottimizzazione della ciclicità del mercato, che otteniamo attraverso la gestione attiva della ponderazione delle posizioni.
Un Fondo pensato per le generazioni future
Gli studi dimostrano che il patrimonio trasmesso fino al 2045 sarà pari a USD 84.400 miliardi di cui USD 72.600 miliardi saranno trasmessi a eredi e USD 11.900 miliardi saranno donati a organizzazioni benefiche2.
Le “società di qualità” nelle quali investiamo sono state selezionate per il loro effettivo potenziale di crescita nel lungo termine. Investendo in queste società, Carmignac Portfolio Grandchildren punta a conseguire risultati nel lungo termine e quindi a costruire un patrimonio non solo per gli investitori ma anche da trasmettere di generazione in generazione.
Questo obiettivo di trasmissione del patrimonio attraverso il tempo e le generazioni ci dà la responsabilità, in quanto investitori, di creare valore per i nostri clienti attraverso un approccio sostenibile e di preservare il nostro pianeta per le generazioni future. Ci impegniamo a individuare e selezionare società che generano un cambiamento positivo sulla base degli Obiettivi di sviluppo sostenibile (SDG) definiti dalle Nazioni Unite. Carmignac ha selezionato 9 SDG ‘investibili’: significa che le società nelle quali i nostri Fondi possono investire sono in grado, attraverso i loro prodotti e servizi, di sostenere il progresso verso questi obiettivi. In tal senso, Carmignac Portfolio Grandchildren persegue un obiettivo sostenibile che consiste nell’investire almeno il 50% del patrimonio gestito del Fondo in società che traggono oltre il 50% del reddito da beni e servizi positivamente allineati con almeno uno dei 9 SDG ‘investibili’ selezionati da Carmignac: (1) Sconfiggere la povertà, (2) Sconfiggere la fame, (3) Salute e benessere, (4) Istruzione di qualità, (6) Acqua pulita, (7) Energia pulita e accessibile, (9) Imprese, innovazione e infrastrutture, (11) Città e comunità sostenibili (12) Consumo e produzione responsabili.
La qualità promuove l’innovazione
Carmignac Portfolio Grandchildren seleziona “società di qualità” che reinvestono i profitti in un’ottica futura perseguendo una crescita sostenibile. Ci impegniamo nei confronti di queste società per discutere insieme il loro processo di identificazione delle nuove necessità che sorgono in un ambiente in continua evoluzione, in modo da adeguare di conseguenza la loro strategia. Le società che si prefiggono di anticipare il cambiamento investendo in R&S saranno in grado di offrire ai consumatori prodotti innovativi.
Privilegiando le attività che reinvestono gli utili, Carmignac Portfolio Grandchildren offre opportunità attraverso aziende che a nostro avviso potranno mantenersi redditizie adattandosi continuamente al loro contesto.
1Fonte: Carmignac, Bloomberg.
2Fonte: Cerulli, gennaio 2022.
Investi nell’innovazione che si prende cura del futuro
Carmignac Portfolio Grandchildren
Carmignac Portfolio Grandchildren A EUR Acc
- Periodo minimo di investimento consigliato
- 5 anni
- Livello di rischio*
- 4/7
- Classificazione SFDR**
- Articolo 9
*Scala di Rischio del KID (documento contenente le informazioni chiave). Il rischio 1 non significa che l'investimento sia privo di rischio. Questo indicatore può evolvere nel tempo. **Il Regolamento SFDR (Regolamento sull’informativa di sostenibilità dei mercati finanziari) 2019/2088 è un regolamento europeo che impone agli asset manager di classificare i propri fondi in tre categorie: Articolo 8: fondi che promuovono le caratteristiche ambientali e sociali, Articolo 9 che perseguono l'investimento sostenibile con obiettivi misurabili o Articolo 6 che non hanno necessariamente un obiettivo di sostenibilità. Per ulteriori informazioni consultare: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=it. Per le informazioni relative alla sostenibilità ai sensi del Regolamento SFDR si prega di prendere visione del prospetto del oppure fondi delle pagine del sito web di Carmignac dedicate alla sostenibilità fondo https://www.carmignac.it/it_IT/i-nostri-fondi).
Principali rischi del Fondo
Costi
- Costi di ingresso
- 4.00% dell'importo pagato al momento della sottoscrizione dell'investimento. Questa è la cifra massima che può essere addebitata. Carmignac Gestion non applica alcuna commissione di sottoscrizione. La persona che vende il prodotto vi informerà del costo effettivo.
- Costi di uscita
- Non addebitiamo una commissione di uscita per questo prodotto.
- Commissioni di gestione e altri costi amministrativi o di esercizio
- 1.70% del valore dell'investimento all'anno. Si tratta di una stima basata sui costi effettivi dell'ultimo anno.
- Commissioni di performance
- 20.00% quando la classe di azioni supera l'Indicatore di riferimento durante il periodo di performance. Sarà pagabile anche nel caso in cui la classe di azioni abbia sovraperformato l'indice di riferimento ma abbia avuto una performance negativa. La sottoperformance viene recuperata per 5 anni. L'importo effettivo varierà a seconda del rendimento del tuo investimento. La stima dei costi aggregati di cui sopra include la media degli ultimi 5 anni o dalla creazione del prodotto se inferiore a 5 anni.
- Costi di transazione
- 0.28% del valore dell'investimento all'anno. Si tratta di una stima dei costi sostenuti per l'acquisto e la vendita degli investimenti sottostanti per il prodotto. L'importo effettivo varierà a seconda dell'importo che viene acquistato e venduto.
Performance
| Carmignac Portfolio Grandchildren | 15.5 | 20.3 | 28.4 | -24.2 | 23.0 | 21.9 | -5.8 |
| Indice di riferimento | 15.5 | 6.3 | 31.1 | -12.8 | 19.6 | 26.6 | 3.5 |
| Carmignac Portfolio Grandchildren | + 12.7 % | + 8.8 % | + 10.8 % |
| Indice di riferimento | + 16.4 % | + 14.4 % | + 13.2 % |
Fonte: Carmignac al 30 set 2025.
Le performance passate non sono un'indicazione delle performance future. Le performance sono calcolate al netto delle spese (escluse eventuali commissioni di ingresso applicate dal distributore)
Indice di riferimento: MSCI World NR index
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