Niet zomaar een fonds
Carmignac Portfolio Grandchildren is bedoeld om meerdere generaties lang mee te gaan door te beleggen in "kwaliteitsbedrijven", d.w.z. financieel gezonde en duurzaam winstgevende bedrijven. Deze bedrijven hebben vaak minder schulden en hoge, stabiele marges, waardoor ze meer cash genereren1. Hierdoor kunnen ze intern herinvesteren in innovatie en nieuwe bronnen van groei ontwikkelen.
Wat bedoelen we met kwaliteitsbedrijven?
Het fonds past een uniek en solide beleggingsproces toe waarbij de kwaliteit wordt afgemeten aan de kerncijfers. Dankzij ons selectieproces kunnen we een portefeuille van 35-45 overtuigingen aanbieden uit een beleggingsuniversum van 1500 fondsen. Een ander belangrijk voordeel van onze benadering is de optimale afstemming op de conjunctuur, die we bereiken door de positiegroottes actief te beheren.
Een fonds voor toekomstige generaties
Uit onderzoek blijkt dat er tot en met 2045 in totaal USD 84,4 biljoen aan vermogen zal worden overgedragen. Daarvan gaat 72,6 biljoen naar erfgenamen en wordt 11,9 biljoen aan goede doelen gedoneerd2.
De "kwaliteitsbedrijven" waarin we beleggen, zijn gekozen vanwege hun groeipotentieel op lange termijn. Door in dergelijke bedrijven te beleggen, streeft Carmignac Portfolio Grandchildren naar resultaten op de lange termijn en een nalatenschap opbouwen die niet alleen ten goede komt aan de beleggers zelf, maar die ook van generatie op generatie kan worden doorgegeven.
Met deze doelstelling van overdracht aan volgende generaties zijn we er als beleggers van overtuigd dat het onze verantwoordelijkheid is om met een duurzame aanpak waarde te creëren voor onze cliënten en onze planeet voor toekomstige generaties te bewaren. Daarom zoeken we naar bedrijven die op basis van de duurzame ontwikkelingsdoelen (Sustainable Development Goals - SDG's) van de Verenigde Naties voor veranderingen ten goede zorgen. Carmignac ziet in 9 SDG's beleggingsmogelijkheden, waarmee we bedoelen dat de bedrijven waarin onze fondsen kunnen beleggen in staat zijn om met hun producten en diensten die doelstellingen dichterbij te brengen. In dit opzicht heeft Carmignac Portfolio Grandchildren een duurzame doelstelling: meer dan 50% van het vermogen onder beheer van het fonds beleggen in bedrijven waarvan meer dan 50% van de omzet verband houdt met goederen en diensten die zijn afgestemd op ten minste 1 van de 9 SDG's waarin Carmignac wil beleggen: (1) Geen armoede, (2) Geen honger, (3) Goede gezondheid en welzijn, (4) Kwaliteitsonderwijs, (6) Schoon water, (7) Betaalbare en schone energie, (9) Industrie, innovatie en Infrastructuur, (11) Duurzame Steden en Gemeenschappen, en (12) Verantwoorde Consumptie en Productie.
Kwaliteit bevordert innovatie
Carmignac Portfolio Grandchildren kiest "kwaliteitsbedrijven" die zich richten op duurzame groei en hun winst herinvesteren voor de toekomst. Samen met de bedrijven bespreken wij welke processen zij hanteren om de opkomende behoeften van hun veranderende omgeving in kaart te brengen zodat zij hun strategie hierop kunnen toesnijden. Bedrijven die op verandering anticiperen door in R&D te investeren, zullen de consument innovatieve producten kunnen aanbieden.
Omdat we ons op bedrijven richten die hun winst herinvesteren, biedt Carmignac Portfolio Grandchildren kansen via ondernemingen waarvan wij denken dat ze winstgevend blijven door zich constant aan te passen aan veranderingen.
1Bron: Carmignac, Bloomberg.
2Bron: Cerulli, januari 2022.
Beleg in innovatie voor de toekomst
Carmignac Portfolio Grandchildren A EUR Acc
- Aanbevolen minimale beleggingstermijn*
- 5 jaar
- Risicoschaal**
- 4/7
- SFDR-fondscategorieën***
- Artikel 9
*Aanbevolen minimale beleggingstermijn: Dit deelnemingsrecht/deze klasse is mogelijk niet geschikt voor beleggers die voornemens zijn hun inleg voor afloop van de aanbevolen termijn op te nemen. Deze verwijzing naar een beleggersprofiel is geen beleggingsadvies. Welk bedrag redelijkerwijs in een ICBE kan worden belegd hangt af van uw persoonlijke situatie en moet worden bekeken in relatie tot uw totale portefeuille. **Het profiel kan variëren van 1 tot 7, waarbij categorie 1 overeenkomt met een lager risico en een lager potentieel rendement, en categorie 7 met een hoger risico en een hoger potentieel rendement. De categorieën 4, 5, 6 en 7 impliceren een hoge tot zeer hoge volatiliteit, met grote tot zeer grote prijsschommelingen die op korte termijn tot latente verliezen kunnen leiden. ***De Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) 2019/2088 is een Europese verordening die vermogensbeheerders verplicht hun fondsen te classificeren zoals onder meer: artikel 8 die milieu- en sociale kenmerken bevorderen, artikel 9 die investeringen duurzaam maken met meetbare doelstellingen, of artikel 6 die niet noodzakelijk een duurzaamheidsdoelstelling hebben. Voor meer informatie, bezoek: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=nl.
Voornaamste risico's van het Fonds
Risico's die in de indicator niet voldoende in aanmerking worden genomen
Inherente risico's
Kosten
- Instapkosten
- 4.00% van het bedrag dat u betaalt wanneer u in deze belegging instapt. Dit is het hoogste bedrag dat u in rekening zal worden gebracht. Carmignac Gestion brengt geen instapkosten in rekening. De persoon die verantwoordelijk is voor de verkoop van het product zal u informeren over de feitelijke kosten.
- Uitstapkosten
- Wij brengen voor dit product geen uitstapkosten in rekening.
- Beheerskosten en andere administratie - of exploitatiekos ten
- 1.70% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting
op basis van de feitelijke kosten over het afgelopen jaar.
- Prestatievergoedingen
- 20.00% wanneer het rendement van de aandelenklasse over de prestatieperiode hoger is dan dat van de referentie-indicator. Deze prestatievergoeding is ook verschuldigd als de aandelenklasse beter
heeft gepresteerd dan de referentie-indicator, maar een negatief rendement heeft behaald. Een eventuele minderprestatie wordt
over een periode van 5 jaar goedgemaakt. Het feitelijke bedrag zal
variëren naargelang van de prestaties van uw belegging. De schatting van de totale kosten hierboven omvat het gemiddelde over de afgelopen vijf jaar, of sinds de introductie van het product als dat minder dan vijf jaar geleden is
- Transactiekosten
- 0.28% van de waarde van uw belegging per jaar. Dit is een schatting van de kosten die ontstaan wanneer we de onderliggende beleggingen voor het product kopen en verkopen. Het feitelijke bedrag zal variëren naargelang hoeveel we kopen en verkopen.
- Roerende voorheffing
- ─
- Roerende voorheffing bij verkoop
- ─
- Taks op beursverrichtingen (TOB)
- 1.32% (max.4000 €)
- Conversiekosten
- 1%
Rendement
| Carmignac Portfolio Grandchildren | 15.5 | 20.3 | 28.4 | -24.2 | 23.0 | 21.9 | -5.8 |
| Referentie-indicator | 15.5 | 6.3 | 31.1 | -12.8 | 19.6 | 26.6 | 3.5 |
| Carmignac Portfolio Grandchildren | + 12.7 % | + 8.8 % | + 10.8 % |
| Referentie-indicator | + 16.4 % | + 14.4 % | + 13.2 % |
Bron: Carmignac op 30 sep. 2025.
Het beheer van dit deelnemingsrecht/deze klasse is niet gebaseerd op de indicator. In het verleden behaalde resultaten en waarden bieden geen garantie voor toekomstige resultaten en waarden. De vermelde rendementen zijn netto na aftrek van alle kosten, met uitzondering van eventuele in- en uitstapkosten, en worden verkregen na aftrek van kosten en belastingen die van toepassing zijn op een gemiddelde detailhandelsklant die als natuurlijke persoon woonachtig is in België. Wanneer de valuta afwijkt van uw eigen valuta, bestaat er een valutarisico dat kan resulteren in een waardedaling. De referentievaluta van het fonds/subfonds is de EUR.
Referentie-indicator: MSCI World NR index
Recente analyses
Carmignac Investissement: Navigating Global equities Through Conviction and Diversity
![[Background image] [CI] Blue sky and buildings](https://carmignac.imgix.net/uploads/NextImage/0001/05/CI_WEB.jpg?auto=format%2Ccompress&fit=fill&w=3840)
Carmignac Investissement: Brief van de Fondsbeheerder - Q2 2025
Carmignac Portfolio Grandchildren: Brief van de Fondsbeheerders - Q2 2025
Dit document is gepubliceerd door Carmignac Gestion S.A., een door de Franse toezichthouder Autorité des Marchés Financiers (AMF) erkende vermogensbeheerder, en zijn Luxemburgse dochteronderneming, Carmignac Gestion Luxembourg, S.A., een door de Luxemburgse toezichthouder Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) krachtens artikel 15 van de Luxemburgse wet van 17 december 2010 erkende beheermaatschappij van beleggingsfondsen. "Carmignac" is een gedeponeerd merk. "Risk Managers" is een aan het merk Carmignac verbonden slogan. Dit document vormt geen advies met het oog op een belegging in of arbitrage van effecten of enig ander beheer- of beleggingsproduct of enige andere beheer- of beleggingsdienst. De in dit document opgenomen informatie en meningen houden geen rekening met de specifieke individuele omstandigheden van de belegger en mogen in geen geval worden beschouwd als juridisch, fiscaal of beleggingsadvies. De informatie in dit document kan onvolledig zijn en kan ook zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. Dit document mag noch geheel noch gedeeltelijk worden gereproduceerd zonder voorafgaande toestemming.
Risicocategorie van het KIID (Essentiële Beleggersinformatie) indicator. Risicocategorie 1 betekent niet dat een belegging risicoloos is. Deze indicator kan in de loop van de tijd veranderen.
De aanbevolen beleggingshorizon is een minimale horizon en geen aanbeveling om uw beleggingen aan het einde van deze periode te verkopen.
De risico’s, beheerkosten en lopende kosten worden beschreven in de KIID (Key Investor Information Material). De prospectussen, de documenten met essentiële beleggersinformatie en de meest recente (half)jaarverslagen zijn kosteloos verkrijgbaar in het Nederlands en het Frans bij debeheermaatschappij, per telefoon op het nummer +352 46 70 60 1, op de website www.carmignac.be of bij Caceis Belgium S.A., de vennootschap die de financiële dienstverlening in België verzorgt, op het adres Havenlaan 86c b320, B-1000 Brussel. De essentiële beleggersinformatie moet vóór elke inschrijving worden verstrekt aan de belegger, welke door de belegger vóór elke inschrijving gelezen moet worden. Dit fonds mag direct noch indirect aangeboden of verkocht worden ten gunste of voor rekening van een 'U.S. person', zoals gedefinieerd in de Amerikaanse 'Regulation S' en de FATCA. . De netto-inventariswaarde zijn beschikbaar op de website www.fundinfo.com. Elke klacht kan worden gestuurd naar complaints@carmignac.com of naar CARMIGNAC GESTION – Compliance and Internal Controls – 24 place Vendôme Paris France of op de website www.ombudsfin.be. Beleggers kunnen via de volgende link toegang krijgen tot een samenvatting van hun rechten in het Frans, of het Nederlands in deel 6 zonder de titel Samenvatting van de beleggersrechten : https://www.carmignac.be/nl_BE/article-page/wettelijke-informatie-3542
Indien u inschrijft op een GBF (gemeenschappelijk beleggingsfonds) naar Frans recht, moet u uw deel van de door het fonds ontvangen dividenden (en, in voorkomend geval, interesten) elk jaar op uw belastingaangifte vermelden. U kunt een gedetailleerde berekening maken op www.carmignac.be. Deze rekenmodule is geenbelastingadvies, maar uitsluitend een hulpmiddel voor de berekening. Dit ontslaat u niet van de zorgvuldigheid en de controles waartoe u als belastingplichtige gehouden bent. De getoonde resultaten zijn gebaseerd op door u verstrekte gegevens. Carmignac kan in geen geval aansprakelijk worden gesteld voor fouten of nalatigheden uwerzijds.
Wanneer beleggers inschrijven op een fonds dat onder de spaarrichtlijn valt, moeten zij overeenkomstig artikel 19bis van CIR92 bij de inkoop van hun aandelen een roerende voorheffing van 30% betalen op de inkomsten die in de vorm van rente, meerwaarden of minderwaarden voortvloeien uit de opbrengst van in schuldbewijzen belegde activa. De uitkeringen zijn onderworpen aan de roerende voorheffing van 30% zonder inkomen onderscheid
Carmignac Portfolio verwijst naar de subfondsen van Carmignac Portfolio SICAV, een beleggingsmaatschappij naar Luxemburgs recht die voldoet aan de ICBE-richtlijn.
De Fondsen zijn beleggingsfondsen in contractuele vorm (FCP) conform de UCITS-richtlijn of AFIM-richtlijn onder Frans recht. De beheermaatschappij kan de verkoop in uw land op elk moment stopzetten.
Auteursrechten: de in deze presentatie opgenomen gegevens zijn het exclusieve eigendom van de op elke pagina vermelde rechthebbende.