Carmignac Patrimoine

De doelstelling van het fonds is om over een aanbevolen beleggingshorizon van 3 jaar na aftrek van kosten een hoger rendement te behalen dan de referentie-indicator, die is samengesteld uit 20% de gekapitaliseerde €STER, 40% de wereldindex MSCI AC WORLD NR (USD) en 40% de wereldindex voor obligaties ICE BofA Global Government. Het fonds streeft er daarenboven naar duurzaam te beleggen en hanteert een maatschappelijk verantwoorde beleggingsbenadering.

De belangrijkste rendementsbronnen van het fonds zijn: (i) Aandelen: het fonds, dat minimaal 25% van zijn netto-activa in aandelen belegt, is voor maximaal 50% van de netto-activa blootgesteld aan internationale aandelen van alle kapitalisaties, zonder geografische of sectorbeperkingen, met inbegrip van opkomende landen tot maximaal 25% van de netto-activa, waarvan de binnenlandse Chinese markt ten hoogste 10% mag uitmaken (gemeenschappelijke beleggingslimiet voor aandelen, schuldbewijzen en instrumenten van de binnenlandse Chinese markt); (ii) renteproducten: de netto-activa van het fonds worden voor ten minste 40% in staats- en bedrijfsobligaties, met vaste en/of variabele rente, en in geldmarktinstrumenten belegd. De gemiddelde rating van de in het fonds aangehouden obligaties is minstens 'Investment Grade' volgens de beoordelingsschaal van ten minste een van de toonaangevende ratingbureaus of een door de beheermaatschappij gelijkwaardig geachte rating. Renteproducten uit opkomende landen mogen niet meer dan 25% van de netto-activa uitmaken, waarvan ten hoogste 10% op de binnenlandse Chinese markt; (iii) valuta's: het fonds kan andere valuta's gebruiken dan de waarderingsvaluta van het fonds, zowel om posities in te nemen als ter afdekking. Het fonds kan tot 5% van zijn netto-activa beleggen in nietbeursgenoteerde effecten.

Een besluit om een renteproduct te kopen, aan te houden of te verkopen wordt niet automatisch en uitsluitend op grond van de waardering genomen, maar ook aan de hand van een interne analyse, die vooral gebaseerd is op criteria op het gebied van rentabiliteit, kredietwaardigheid, liquiditeit en looptijd. De beheerder kan gebruikmaken van "relative-valuestrategieën" als rendementsbron. Dergelijke strategieën beogen te profiteren van de "relatieve waarde" van diverse instrumenten. Het fonds kan ook short-posities via derivaten innemen.

Dit fonds is een actief beheerde ICBE: de beleggingsbeheerder kan de portefeuille naar eigen goeddunken samenstellen, maar is daarbij gebonden aan de doelstellingen en het beleggingsbeleid. Het beleggingsuniversum van het fonds is ten minste gedeeltelijk van de indicator afgeleid. De posities en wegingen van het fonds kunnen aanzienlijk van de samenstelling van de indicator afwijken. Er zijn geen grenzen aan de mate van dergelijke afwijkingen gesteld.

Er bestaat geen enkele garantie dat de beleggingsdoelstelling van dit deelbewijs/deze aandelenklasse wordt gerealiseerd of dat de belegging rendement oplevert.

Toegang tot de documenten en andere belangrijke informatie in België

Het prospectus, de essentiële beleggersinformatie (KID) en het meest recente (half)jaarverslag zijn kosteloos verkrijgbaar in het Nederlands en het Frans bij de beheermaatschappij, per telefoon op het nummer +352 46 70 60 1 of bij Caceis Belgium S.A., de vennootschap die de financiële dienstverlening in België verzorgt, op het adres Havenlaan 86c b320, B-1000 Brussel. De netto intrinsieke waardes zijn beschikbaar op de website www.fundinfo.com. De essentiële informatiedocument moet vóór elke inschrijving worden verstrekt aan de belegger, die wordt aangeraden het document vóór elke inschrijving te lezen. Eventuele klachten kunnen worden gestuurd ter attentie van Compliance Carmignac Gestion, 24 Place Vendôme - 75001 Parijs - Frankrijk, of op complaints@carmignac.com of op www.ombudsfin.be.

Risico-indicator

De beleggingen in dit deelbewijs/deze aandelenklasse staan bloot aan marktschommelingen en de belegger loopt het risico dat hij in bepaalde omstandigheden een lager bedrag terugkrijgt dan wat hij belegd heeft. De verwijzing naar de SRI-risicoklasse en naar beleggersprofielen vormt geen beleggingsadvies en het bedrag dat redelijkerwijze belegd kan worden, hangt af van uw persoonlijke situatie en moet worden afgezet tegen uw portefeuille.