Menos de 1% dos 10 902 fundos diversificados existentes na Europa têm um historial de 35 anos ou mais1. Um destes fundos que perduram é a nossa estratégia emblemática, o Carmignac Patrimoine, que completou 35 anos em novembro. Este facto é uma prova da resiliência do Fundo e demonstra a sua capacidade de navegar em diferentes condições de mercado com uma capacidade de adaptação ao longo do tempo. O conceito de Patrimoine é isso mesmo: oferecer uma solução de alocação de ativos aos investidores que pretendem fazer crescer progressivamente as suas poupanças a longo prazo, sem se preocuparem com o timing dos mercados ou com os ciclos económicos.
Compromisso reforçado de oferecer uma solução de asignação de ativos, independentemente das condições de mercado

A FLEXIBILIDADE É O QUE FAZEMOS, NÃO O QUE DIZEMOS
Utilizamos plenamente os nossos limites de investimento, passando de 0% para 50% de exposição a ações e de -4 para +10 em termos de duração modificada, e podemos fazê-lo num curto espaço de tempo.

EQUIPA REFORÇADA NA FRENTE DO FUNDO
Temos duas duplas de especialistas em rendimento fixo e ativos cruzados, juntamente com um selecionador de ações altamente experiente para tirar o máximo partido dos motores de rendimento.

9,7% DE RENTABILIDADE DESDE A NOVA GESTÃO2
A nova equipa assumiu a gestão do Fundo em setembro de 2023, com o objetivo de reforçar a capacidade de cumprir o mandato do Fundo.
Fonte: Carmignac, 30/09/2024.
1Fonte: Morningstar, © 2024 Morningstar. Inc - Todos os direitos reservados.
2Em comparação com 12,46% para o seu índice de referência: 40% MSCI AC WORLD (USD, Dividendos líquidos reinvestidos) + 40% ICE BofA Global Government Index (USD, Reinvestimento delle cedole) + 20% ESTER. Reajustado trimestralmente. O desempenho passado não é necessariamente indicativo de desempenho futuro. Os rendimentos são líquidos de comissões (excluindo quaisquer comissões de subscrição cobradas pelo distribuidor).
Como é que o Carmignac Patrimoine se mantém actualizado?
A estratégia em poucas palavras
Descubra as principais caraterísticas e vantagens do Fundo através das palavras dos seus gestores
Investir através de aportações regulares
O Carmignac Patrimoine é um fundo adequado para aportações regulares a longo prazo.
Se tivesse investido 250 euros por mês em 1989, quanto capital teria hoje?
Os resultados apresentados não constituem um indicador fiável do desempenho dos seus investimentos.
Dados em 30/09/2024. Este exemplo é uma simulação de um investimento de 250 euros por mês durante 35 anos no fundo Carmignac Patrimoine, A share EUR Acc, sem levantamentos nem resgates durante o período em questão. Os resultados apresentados têm apenas o objetivo de ilustrar os mecanismos do seu investimento durante o período de investimento. Não têm em conta o efeito da inflação. A inflação pode levar a uma redução do valor dos activos da carteira. A evolução do valor do seu investimento pode desviar-se do que é apresentado, quer para cima quer para baixo. O investimento nos Fundos Carmignac comporta um risco de perda de capital. Estas informações não constituem um contrato ou um conselho de investimento.

Carmignac Patrimoine
Carmignac Patrimoine A EUR Acc
- Horizonte de investimento mínimo recomendado
- 3 anos
- Escala de Risco*
- 3/7
- Classificação SFDR**
- Artigo 8
*Escala de Risco do KID (documentos de informação fundamental). O risco 1 não significa um investimento isento de risco. Este indicador pode variar ao longo do tempo. **Regulamento SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) 2019/2088. A classificação SFDR dos Fundos pode evoluir ao longo do tempo.
Principais riscos do fundo
volumes de negociação de ações ou capitalização bolsista.
Comissões
- Custos de entrada
- 4,00% do montante que paga ao entrar neste investimento. Este é o valor máximo que lhe será cobrado. Carmignac Gestion não cobra custos de entrada. A pessoa que lhe vender o produto irá informá-lo do custo efetivo.
- Custos de saída
- Não cobramos uma comissão de saída para este produto.
- Comissões de gestão e outros custos administrativos ou operacionais
- 1,80% O impacto dos custos que suportamos anualmente pela gestão dos seus investimentos e outras comissões administrativas. Esta é uma estimativa baseada nos custos efetivos ao longo do último ano.
- Comissões de rendimento
- 20,00% O montante efetivo irá variar de acordo com o desempenho do seu investimento. A estimativa de custos agregados acima inclui a média dos últimos 5 anos, ou desde a criação do produto, se for inferior a 5 anos.
- Custos de transação
- 0,32% O impacto dos custos inerentes às nossas operações de compra e de venda de investimentos subjacentes ao produto.
Desempenho
| Carmignac Patrimoine | +8,2 | +12,1 | +7,1 | +2,2 | −9,4 | −0,9 | +12,4 | +10,5 | −11,3 | +0,1 |
| Indicador de Referência | +8,2 | +1,1 | +11,4 | +7,7 | −10,3 | +13,3 | +5,2 | +18,2 | −0,1 | +1,5 |
| Carmignac Patrimoine | +11,1% | +3,1% | +3,0% |
| Indicador de Referência | +8,8% | +3,8% | +5,6% |
Fonte: Carmignac em 30 de out de 2026.
O desempenho passado não é necessariamente um indicador do desempenho futuro. Os desempenhos são líquidos de comissões (excluindo eventuais comissões de subscrição cobradas pelo distribuidor). O Fundo apresenta um risco de perda do capital.
O retorno pode aumentar ou diminuir em resultado de flutuações cambiais, para as acções que não estão cobertas por divisas.
Indicador de Referência: 40% MSCI AC World NR index + 40% ICE BofA Global Government Index + 20% €STR Capitalized Index. Frequência de rebalanceamento: Trimestral
