Estratégias diversificadas

Carmignac Patrimoine

Fundo de investimento aberto francês (FCP)Mercados mundiaisArtigo 8
Classe de Ações

FR0011269588

Procurando a alocação de ativos em diferentes condições de mercado
  • Um fundo misto que explora três fatores determinantes do desempenho: obrigações internacionais, ações internacionais e divisas.
  • Pelo menos 40% dos seus ativos estão permanentemente investidos em produtos de rendimento fixo e instrumentos do mercado monetário. A sua alocação flexível visa atenuar a flutuação do capital enquanto procura fontes de rendimento.
  • O Fundo visa superar o desempenho do seu indicador de referência durante um período de 3 anos.
Documentos essenciais
Alocação de activos
Obrigações47.3 %
Ações44.2 %
Outros 8.5 %
Última atualização: 30 de jun de 2025.
Indicador de Risco

1

2

3

4

5

6

7

Risco mais baixo Risco mais elevado
Horizonte de Investimento Mínimo Recomendado
3 anos
Desempenho Acumulado desde o lançamento
+ 37.5 %
+ 14.5 %
+ 14.7 %
+ 22.1 %
+ 9.9 %
De 18/06/2012
A 29/07/2025
Desempenho por Ano Civil 2024
+ 0.7 %
+ 3.9 %
+ 0.1 %
- 11.3 %
+ 10.5 %
+ 12.4 %
- 0.9 %
- 9.4 %
+ 2.2 %
+ 7.1 %
Valor Liquidativo
122.90 €
Fundo AUM
6 310 M €
Exposição Líquida ao Capital Próprio30/06/2025
45.0 %
Classificação SFDR

Artigo

8
Última atualização: 29 de jul de 2025.
O desempenho passado não é necessariamente um indicador do desempenho futuro. Os desempenhos são líquidos de comissões (excluindo eventuais comissões de subscrição cobradas pelo distribuidor).
O retorno pode aumentar ou diminuir em resultado de flutuações cambiais, para as acções que não estão cobertas por divisas.
O Regulamento SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) 2019/2088 é um regulamento europeu que exige aos gestores de ativos que classifiquem os seus fundos como, entre outros: «Artigo 8» que promovem as características ambientais e sociais, «Artigo 9» que fazem investimentos sustentáveis com objetivos mensuráveis, ou «Artigo 6» que não têm necessariamente um objetivo de sustentabilidade. Para mais informações, visite: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=pt.

Carmignac Patrimoine : Caraterísticas & Riscos

Nesta secção, encontrará informações relativas às características, custos e riscos deste fundo. Em caso de dúvidas, não hesite em contactar a Carmignac para obter mais informações e assistência.

Universo e Objetivos de Investimento

Um Fundo misto que explora três fatores determinantes do desempenho: obrigações internacionais, ações internacionais e divisas. Pelo menos 40% dos seus ativos estão permanentemente investidos em produtos de rendimento fixo e instrumentos do mercado monetário. A sua alocação flexível visa atenuar a flutuação do capital enquanto procura fontes de rendimento. O Fundo visa superar o desempenho do seu indicador de referência durante um período de 3 anos.

Caraterísticas

Características Gerais
Sociedade Gestora
Carmignac Gestion S.A
Natureza Jurídica
Fundo de investimento aberto francês (FCP)
ISIN
FR0011269588
Bloomberg
CARPTDE FP
Características Pormenorizadas
Classificação SFDR
Artigo 8
Indicador de risco

1

2

3

4

5

6

7

Risco mais baixo Risco mais elevado
Horizonte de investimento mínimo recomendado
3 anos
Gestão
Estratégias diversificadas
Indicador de Referência
40% MSCI AC World NR index + 40% ICE BofA Global Government index + 20% €STR Capitalized index. Reajustado trimestralmente.
Categoria Morningstar
Categoria Morningstar
EUR Moderate Allocation - Global
VL & AUM
Data do primeiro VPL
19/06/2012
Divisa
EUR
Classe de ações AUM
67 M€ (29/07/25)
Fundo AUM
6 310 M€ / 7 270 M$
Política de Dividendos
Distribuição
Garantia do Capital
Não
Frequência NAV
Diariamente de segunda a sexta-feira
Subscrever o valor líquido dos activos
Prazo Limite para a Colocação da Ordem
Antes das 18:00 CET
Distribuição
Frequência de Dividendos
Anual
Data do Ultimo Dividendo
30/04/2025
Valor do Ultimo Dividendo
2.06€

Comissões

Custos pontuais de entrada ou saída
Custos de entrada
4,00% do montante que paga ao entrar neste investimento. Este é o valor máximo que lhe será cobrado. Carmignac Gestion não cobra custos de entrada. A pessoa que lhe vender o produto irá informá-lo do custo efetivo.
Custos de saída
Não cobramos uma comissão de saída para este produto.
Custos recorrentes cobrados anualmente
Comissões de gestão e outros custos administrativos ou operacionais
1,50% O impacto dos custos que suportamos anualmente pela gestão dos seus investimentos e outras comissões administrativas. Esta é uma estimativa baseada nos custos efetivos ao longo do último ano. 
Custos de transação
0,79% O impacto dos custos inerentes às nossas operações de compra e de venda de investimentos subjacentes ao produto. 
Custos acessórios cobrados em condições específicas
Comissões de rendimento
20,00% O montante efetivo irá variar de acordo com o desempenho do seu investimento. A estimativa de custos agregados acima inclui a média dos últimos 5 anos, ou desde a criação do produto, se for inferior a 5 anos.

Riscos

Principais Riscos do Fundo
Ações
O Fundo pode ser afetado por variações nos preços das ações, numa escala que depende de fatores externos, volumes de negociação de ações ou capitalização bolsista.
Taxa de juro
O risco de taxa de juro resulta na diminuição do valor liquidativo no caso de variações nas taxas de juro.
Crédito
O risco de crédito consiste no risco de incumprimento do emitente.
Cambial
O risco cambial está associado à exposição a uma moeda que não seja a moeda de avaliação do Fundo, através de investimento direto ou do recurso a instrumentos financeiros a prazo.
Este fundo não possui capital garantido.

A estratégia em poucas palavras

Descubra as principais características e vantagens do Fundo através das palavras dos Gestores do Fundo.
A equipa de gestão do fundo

Jacques Hirsch

Fund Manager

Kristofer Barrett

Head of Global Equities, Fund Manager
Fonte e direitos de autor: Citywire. A Kristofer Barrett recebeu uma classificação  + da Citywire pelo seu desempenho a três anos rolling ajustado ao risco em todos os fundos que gere até 30 de junho de 2025. As classificações dos gestores de fundos e os rakings da Citywire são propriedade exclusiva da Citywire Financial Publishers Ltd ("Citywire") e © Citywire 2025. Todos os direitos reservados. A referência a uma classificação ou prémio não garante o desempenho futuro do UCITS ou do gestor. Os resultados anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros.

Guillaume Rigeade

Co-Head of Fixed Income, Fund Manager
Fonte e direitos de autor: Citywire. A Guillaume Rigeade recebeu uma classificação  AAA da Citywire pelo seu desempenho a três anos rolling ajustado ao risco em todos os fundos que gere até 30 de junho de 2025. As classificações dos gestores de fundos e os rakings da Citywire são propriedade exclusiva da Citywire Financial Publishers Ltd ("Citywire") e © Citywire 2025. Todos os direitos reservados. A referência a uma classificação ou prémio não garante o desempenho futuro do UCITS ou do gestor. Os resultados anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros.

Eliezer Ben Zimra

Fund Manager
Fonte e direitos de autor: Citywire. A Eliezer Ben Zimra recebeu uma classificação  AAA da Citywire pelo seu desempenho a três anos rolling ajustado ao risco em todos os fundos que gere até 30 de junho de 2025. As classificações dos gestores de fundos e os rakings da Citywire são propriedade exclusiva da Citywire Financial Publishers Ltd ("Citywire") e © Citywire 2025. Todos os direitos reservados. A referência a uma classificação ou prémio não garante o desempenho futuro do UCITS ou do gestor. Os resultados anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros.
Graças à sua abordagem flexível e holística do investimento, Patrimoine tornou-se sinónimo de uma solução "investir e esquecer" para os investidores que pretendem fazer crescer gradualmente as suas poupanças ao longo do tempo, sem se preocuparem com o timing do mercado ou com os ciclos económicos.

Jacques Hirsch

Fund Manager
Saiba mais sobre as características do Fundo

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A referência a determinados títulos e instrumentos financeiros serve para fins ilustrativos para destacar ações incluídas, ou que já o tenham sido, em carteiras de fundos da gama Carmignac. Não se destina a promover o investimento direto nesses instrumentos, nem constitui consultoria de investimento. A Sociedade Gestora não está sujeita à proibição de negociação destes instrumentos antes de emitir qualquer comunicação. As carteiras dos fundos Carmignac estão sujeitas a alterações sem aviso prévio.
A referência a uma classificação ou prémio não garante os futuros resultados do OIC ou do gestor.
O Fundo é um fundo comum sob a forma contratual (FCP), em conformidade com a Diretiva OICVM, de direito francês.